O mercado brasileiro tem enfrentado alguns desafios nos últimos anos, mas as perspectivas para 2024 indicam uma recuperação. Apesar da queda dos juros e da melhora em outros indicadores econômicos, a concessão de crédito pelos bancos deve continuar seletiva. E isso acontece especialmente diante da redução dos depósitos em poupança.
Afinal, a poupança sempre foi uma importante fonte de recursos para os bancos financiarem operações imobiliárias, chegando a representar 70% dos valores disponíveis. No entanto, com os juros altos, os investidores têm buscado alternativas mais rentáveis.
Neste cenário, os bancos têm menos dinheiro para emprestar, o que resulta na cautela para aprovação de financiamentos. Além disso, a queda da taxa Selic não deve acontecer de forma tão acelerada, impactando diretamente o custo do crédito imobiliário.
Então, onde os investidores podem encontrar oportunidades neste mercado? Vamos explorar algumas opções interessantes entre as cidades brasileiras para investir no setor imobiliário nos próximos anos. Acompanhe!
Panorama econômico brasileiro
Um dos principais desafios observados atualmente é a manutenção de juros altos. Esse fator tem obrigado o investidor a buscar alternativas mais rentáveis do que a tradicional poupança, como o Tesouro Direto.
Com essa migração de recursos, o que acontece é a falta de dinheiro disponível no Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE). E qual o problema disso? Bom, estamos falando da base de linha de crédito direcionada para a compra de imóveis.
De acordo com a análise de especialistas, os bancos têm sido mais seletivos e restritivos na concessão de crédito imobiliário. Isso porque são obrigados a emprestar 65% dos depósitos em poupança e essa fonte de recursos vem diminuindo.
Além disso, a taxa Selic, que serve de referência para os juros, não têm apresentado uma queda tão rápida. Assim, o panorama do mercado imobiliário brasileiro também é influenciado.
O mercado está favorável ou não?
O contexto econômico atual é marcado por juros altos e uma menor disponibilidade de recursos no SBPE. Porém, existem tendências e oportunidades positivas para o setor, pois alguns especialistas apontam uma perspectiva mais otimista.
Para Sandro Gamba, diretor de Negócios Imobiliários do Santander, os negócios devem continuar bem se os juros caírem. Existe uma demanda para todos os perfis de consumidores dentro do Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo. E, mesmo com prazos de financiamento de até 35 anos, muitos compradores concluem o pagamento antes de completar 12 anos dentro do prazo total.
Qual a influência da Selic?
A taxa Selic, que é a taxa básica de juros da economia brasileira, tem uma influência significativa sobre o desempenho do mercado imobiliário no país. Os principais impactos dela no setor incluem:
Custo de crédito imobiliário
A taxa Selic é um dos principais componentes que determinam as taxas de juros dos financiamentos imobiliários. Quando ela está alta, as condições de empréstimos para a compra de imóveis também são mais elevadas, encarecendo o custo do crédito para os consumidores.
Preço dos imóveis
Quando a Selic sobe, pode pressionar os preços dos imóveis para baixo, já que a demanda é mais fraca com juros mais altos.
Com tudo isso, podemos dizer que a trajetória da taxa Selic é um fator importante para o desempenho do mercado imobiliário. Uma queda da mesma pode aliviar alguns dos efeitos negativos e gerar uma perspectiva mais favorável para o setor!
Como a inflação influencia no mercado imobiliário?
A inflação é outro fator macroeconômico importante que influencia o mercado imobiliário. Os principais impactos para o setor incluem:
Custo do crédito imobiliário
Assim como a taxa Selic, a inflação elevada leva os bancos a aumentarem as taxas de juros dos financiamentos imobiliários. Isso encarece o custo do crédito para os consumidores.
Poder aquisitivo dos compradores
A inflação alta diminui o poder de compra da população. Dessa forma, os compradores perdem a capacidade de adquirir imóveis, especialmente em um cenário de juros elevados.
Investimentos imobiliários
Em um cenário inflacionário, os investidores olham com mais cautela para o mercado imobiliário. Isso inclui a priorização de ativos que podem se valorizar acima da inflação, como imóveis comerciais e de renda.
A inflação é um fator que deve ser monitorado de perto, porque pode gerar pressões tanto do lado da oferta quanto da demanda no mercado imobiliário. O controle dela é essencial para proporcionar um ambiente mais estável e favorável para o setor.
Tendências do mercado imobiliário
O relatório da Mordor Intelligence, que inclui tendências e previsões de crescimento do mercado imobiliário entre 2024 e 2029, indica o desempenho notável do setor. Porém, um segmento em particular se destacou em 2021: o de alto padrão e luxo! Confira as tendências observadas:
Crescimento expressivo nas vendas e lançamentos de imóveis de luxo
Tanto em São Paulo quanto no Rio de Janeiro, as vendas e lançamentos de imóveis de luxo aumentaram em dois dígitos.
Aumento significativo da demanda por imóveis de alto padrão
As famílias brasileiras de alta renda estão buscando mais espaço, qualidade e conforto em suas residências, impulsionando o interesse pelo setor de luxo.
Aumento da procura por propriedades acima de R$ 2 milhões
Os principais mercados de luxo do país, São Paulo e Rio de Janeiro, registraram um aumento na demanda por imóveis com valor superior a R$ 2 milhões.
Preferência por apartamentos de luxo
Nas duas maiores cidades do Brasil, os apartamentos de luxo têm sido a preferência entre os compradores de alto poder aquisitivo.
Desempenho na faixa acima de R$ 1,5 milhão
As vendas de imóveis nesta faixa de preço aumentaram 43% em São Paulo entre janeiro e setembro de 2021.
Lançamento de imóveis de luxo em alta
Houve um salto gigantesco no número de lançamentos de imóveis de luxo, com aumentos de 232% em São Paulo e 35% no Rio de Janeiro. Tudo isso apenas nos primeiros nove meses de 2021!
Esses dados mostram que o segmento de alto padrão é um dos destaques do mercado imobiliário residencial brasileiro. A demanda forte e o crescimento expressivo nas vendas e lançamentos de imóveis de luxo de lá para cá mostram que a tendência é aumentar.
Estratégias de investimento
Diante do cenário de valorização do segmento de imóveis de alto padrão no Brasil, é natural que muitos investidores busquem estratégias para aproveitar essa oportunidade. Uma das maneiras mais populares de fazer isso é a compra e revenda, conhecida também como house flipping.
Também devemos considerar o aluguel por temporada, uma oportunidade promissora para os investidores. Vamos te explicar essas duas estratégias agora. Confira!
Compra e revenda
A estratégia de compra e revenda consiste em adquirir um imóvel, normalmente com potencial de valorização, e revendê-lo depois de um curto período. Com isso, é possível obter um lucro com a diferença do preço de aquisição e venda. Essa prática requer uma análise criteriosa do mercado, uma seleção cuidadosa dos imóveis e uma boa capacidade de negociação.
Alguns dos principais aspectos que devem ser considerados na implementação dessa estratégia incluem:
- Identificação de oportunidades de mercado: acompanhar tendências, analisar regiões em valorização e avaliar os diferenciais de cada propriedade.
- Avaliação financeira: calcular os custos envolvidos na aquisição, reforma (se necessária) e venda, além de projetar o retorno do investimento.
- Timing da revenda: determinar o momento ideal para colocar o imóvel no mercado, considerando fatores como valorização, demanda e ciclos do mercado.
- Habilidades de negociação: desenvolver competências para conseguir bons preços na compra e na venda, maximizando o lucro do investimento.
Uma estratégia bem estruturada e baseada em uma análise profunda no mercado permite o sucesso da compra e revenda!
Aluguel por temporada
O aluguel por temporada, também conhecido como aluguel de curta duração, é a prática de alugar um imóvel por um período de tempo limitado. Algumas características dessa estratégia incluem:
- Duração do aluguel: os contratos são de curta duração, variando de alguns dias a semanas, diferente das locações tradicionais que são por períodos mais longos.
- Público-alvo: em geral, são turistas, viajantes a negócios ou pessoas que buscam uma alternativa mais flexível e personalizada em comparação a hotéis.
- Conveniência e comodidade: as unidades oferecem mais espaço, privacidade e comodidades do que um quarto de hotel. Isso permite uma experiência mais próxima da de uma “casa longe de casa”.
- Canais de reserva: existem diversas plataformas online especializadas em aluguéis por temporada, facilitando a divulgação dos imóveis e a conexão entre proprietários e inquilinos.
- Gestão profissionalizada: muitos proprietários contam com serviços de gestão profissional para cuidar do processo, desde a divulgação até o check-in e check-out dos inquilinos.
Um fator importante sobre o mercado global de aluguel por temporada é a sua expansão significativa. As projeções indicam um crescimento de US$ 1,35 bilhões em 2024 para US$ 3,77 bilhões até 2034 como revela o Panorama do aluguel por temporada da Seazone. Esse cenário de expansão indica oportunidades muito interessantes para proprietários rentabilizarem seus imóveis.
Para um proprietário, ingressar nesse mercado é um investimento estratégico, uma vez que é possível se beneficiar do crescimento previsto ao longo da próxima década. No entanto, é importante realizar uma análise criteriosa dos fatores locais específicos, das regulamentações e de suas próprias metas de investimento antes de tomar decisões.
Cidades para investir no mercado imobiliário
O mercado imobiliário é frequentemente visto como um investimento seguro e rentável a longo prazo. No entanto, a escolha da localização certa para realizar esses investimentos é fundamental para obter resultados satisfatórios.
Algumas cidades se destacam como destinos atraentes para investimentos imobiliários. Isso porque oferecem uma combinação de fatores favoráveis, como crescimento econômico, valorização de imóveis, alta demanda habitacional e infraestrutura desenvolvida.
Ao analisar as principais características dessas cidades promissoras para investimentos imobiliários, os investidores podem identificar oportunidades e direcionar seus recursos de maneira estratégica. A taxa de crescimento populacional, a diversidade econômica, a disponibilidade de financiamento, a qualidade de vida e a infraestrutura urbana são aspectos para considerar.
Vamos explorar algumas das melhores cidades para investimentos no mercado imobiliário brasileiro. E, é claro, destacando seus principais atrativos e as tendências que as tornam destinos favoráveis para aqueles que buscam expandir ou diversificar seus portfólios de investimentos imobiliários.
Essa análise fornece insights valiosos para orientar os investidores em suas decisões e identificar oportunidades promissoras nesse segmento. Vamos lá!
São Paulo
São Paulo, a maior cidade do Brasil, tem se destacado como um mercado extremamente atraente para investimentos imobiliários. Essa posição de destaque é impulsionada por uma série de fatores favoráveis que têm transformado a paisagem da cidade.
Um dos principais influenciadores nessa efervescência imobiliária é o Plano Diretor adotado em 2014 e revisado em 2023. A lei estimula a construção de mais moradias próximas a estações de trem, metrô e corredores de ônibus, os chamados eixos de transporte. Com essa política ao longo dos principais sistemas de mobilidade, o interesse de investidores e empreendedores tem sido atraído.
De acordo com ranking da consultoria Urban Systems, São Paulo foi eleita a melhor cidade para fazer negócios no setor imobiliário. A cidade segue crescendo e possui atrativos: a demanda por novos domicílios na capital paulista será de aproximadamente 300.000 unidades nos próximos cinco anos.
Outro ponto importante é o crescimento de 5,7% no número de empresas do setor imobiliário em São Paulo. Esse aumento vem acompanhado de quase 30.000 novos empregos na área. O dinamismo de tudo isso reflete a intensa atividade no mercado.
No que se refere à valorização, São Paulo se destaca tanto no mercado residencial quanto no comercial. A capital paulista é a mais valorizada do país, tanto para locação quanto para venda.
Rio de Janeiro
O cenário do investimento imobiliário no Rio de Janeiro possui uma perspectiva positiva para o futuro, apesar dos desafios enfrentados pela cidade nos últimos anos. Várias iniciativas e discussões têm ocorrido para enfrentar as questões que afetam o mercado imobiliário carioca.
Um dos principais programas em andamento é o Reviver Centro, lançado pela Prefeitura em 2021. Esse plano de revitalização contempla diversas esferas da região central do Rio, buscando atrair novos residentes e aproveitar a infraestrutura e patrimônios culturais já existentes.
Como parte do programa Reviver Centro, existe a garantia de incentivos para a construção de empreendimentos residenciais em regiões centrais. Os empreendedores que construírem moradias no Centro Financeiro receberão como contrapartida 100% da área edificada ou reconvertida. No caso de moradias sociais, esse percentual sobe para 150%. Assim, para cada mil metros quadrados construídos no Centro, o empreendedor pode construir mil ou 1.500 metros quadrados em uma das áreas contempladas.
Paralelamente, o Plano Diretor do Rio deverá atualizar o planejamento urbano da cidade, instituindo novas regiões de zoneamento e regras para o IPTU. Essas mudanças podem impactar o valor dos terrenos e os negócios imobiliários.
Apesar desses desafios, o Rio de Janeiro caminha na direção correta em relação ao crescimento da construção civil e do mercado imobiliário. Não podemos deixar de mencionar o fato de que a cidade atrai diversos turistas, não é mesmo? Muitos estrangeiros se interessam por morar na capital carioca, o que também aquece o mercado.
Os proprietários dos bairros Copacabana e Glória, por exemplo, têm investido em aluguel por temporada. Por ser uma cidade em que “não existe” baixa temporada, a recorrência de turistas é alta e, consequentemente, a demanda.
Belo Horizonte
O mercado imobiliário de Belo Horizonte vem apresentando sinais positivos nos últimos meses. Existe uma alta tanto nos valores de contratos quanto de anúncios no primeiro trimestre de 2024.
O preço médio dos contratos firmados na capital mineira subiu 6,67% nos três primeiros meses deste ano, em comparação ao mesmo período de 2023. Já o valor médio anunciado cresceu 8,8% no mesmo tipo de balanço.
Nos contratos fechados na cidade, o valor médio do metro quadrado foi de R$ 4.800. Isso representa um avanço de 0,65% em relação ao último trimestre do ano anterior. Para os preços anunciados, o valor ficou em torno de R$ 5.200/m², com uma valorização de 0,65%.
Essa tendência de alta nos preços sugere uma retomada da demanda por imóveis em Belo Horizonte. Com a perspectiva de redução da taxa Selic, o setor imobiliário da cidade se alinha com o cenário de outras regiões do país. Isso tende a refletir um aumento das negociações e valorização dos preços dos imóveis na capital mineira.
Além disso, Belo Horizonte possui características que favorecem o investimento imobiliário, como o desenvolvimento econômico e a atração de novos moradores. A cidade também tem se destacado por sua infraestrutura, serviços e qualidade de vida. Isso a torna um atrativo para quem busca investir no mercado imobiliário da região.
Nova Lima, próxima a Belo Horizonte, também possui uma grande valorização imobiliária. A cidade apresentou os mesmos dados de crescimento que a capital mineira em unidades lançadas (14%) e unidades vendidas (4%). Vale ressaltar que é nela que está localizado o bairro Vila da Serra, que fica ao lado do bairro Belvedere, um dos mais valiosos de BH.
Imbituba
O litoral sul de Santa Catarina abriga uma ótima oportunidade de investimento no mercado imobiliário catarinense: a cidade de Imbituba. O município faz parte da Rota da Baleia, único berçário dessa espécie no país. Durante a temporada de julho a novembro, os turistas podem observar as baleias em diversas praias da região.
A famosa Praia do Rosa pertence a Imbituba. O lugar já foi eleito pelo jornal britânico The Guardian como uma das 10 praias desconhecidas mais belas do mundo. Por isso, um grande atrativo da região é o turismo.
Imbituba está repleta de oportunidades e foi assim que a rede Wyndham Hotel & Resorts anunciou a construção milionária de um hotel na Praia do Rosa. O empreendimento possui 44 apartamentos e é o 15º hotel do grupo no mundo. Nesse contexto, o investimento imobiliário na região é uma oportunidade, impulsionado pela natureza, mas também pelos investimentos públicos e privados.
A Seazone, especializada em aluguel por temporada, possui três empreendimentos na região de Imbituba. Já são dois em fase de construção, o Rosa Sul SPOT e o Rosa. Todos possuem um retorno sobre investimento (ROI) acima de 8% e atendem à demanda crescente da cidade.
Florianópolis
Florianópolis, a capital do estado de Santa Catarina, tem se destacado no cenário imobiliário brasileira. A cidade apresenta tendências positivas e oportunidades atrativas para investidores e proprietários.
Em 2023, Florianópolis liderou o ranking de maior aumento no preço do metro quadrado considerando as cinco capitais das regiões Sul e Sudeste. Isso revela o forte interesse e demanda por imóveis na cidade, que segue atraindo compradores e investidores.
No setor comercial, a procura por locais para alugar tem retomado sua intensidade, após uma queda durante a pandemia. Já no âmbito residencial, os imóveis menores, com até 30 m² têm sido os mais procurados. Essa tendência reflete a demanda por soluções compactas e eficientes, atendendo às necessidades de uma parcela significativa de compradores.
Além disso, as construtoras têm apostado em condomínios cada vez mais completos, oferecendo comodidade aos moradores. A estratégia de valorizar a qualidade de vida e o bem-estar dos residentes tem se mostrado atraente para o público-alvo.
O preço do aluguel em Florianópolis já aumentou 1% neste ano, posicionando-a em terceiro lugar entre as capitais brasileiras com os valores mais altos. Esse cenário representa um bom momento para os proprietários que têm investido no aluguel, porque a rentabilidade anual média tem sido de 5,61%.
Por isso, podemos dizer que o mercado imobiliário de Florianópolis demonstra uma ascensão sustentada, com indicadores positivos tanto no setor comercial quanto no residencial. A valorização dos imóveis, a retomada da demanda e a aposta em projetos cada vez mais completos indicam um ambiente favorável para os investidores.
Salvador
O mercado imobiliário de Salvador passou por um período de ajustes no primeiro trimestre de 2024. Houveram quedas acima da média nacional tanto no número de lançamentos quanto no Valor Geral de Vendas (VGV). Os dados foram divulgados pela Brain Inteligência em pesquisa contratada pela Associação de Dirigentes de Empresas do Mercado Imobiliário da Bahia (Ademi-BA).
Existe uma demanda por soluções de moradia acessíveis, o que é evidenciado pelos 30% de imóveis vendidos pelo programa Minha Casa, Minha Vida. Além disso, há uma diversidade da oferta imobiliária, refletida pelas porcentagens de vendas das unidades.
O ticket médio por metro quadrado ficou em R$ 9.500 em Salvador, superior à média da Região Metropolitana. Essa diferença mostra a valorização dos imóveis na capital baiana.
Com isso, apesar das quedas que ocorreram no primeiro trimestre do ano, existem boas perspectivas para os próximos meses. O período é de readequação, mas com melhoras impulsionadas pela diversidade de oferta, atividade construtiva e resiliência do setor.
Curitiba
Nos últimos 12 meses, o metro quadrado de Curitiba valorizou 14,65%! E isso é explicado por diversos motivos, uma vez que a capital paranaense também apresenta uma ótima qualidade de vida. De acordo com dados do IBGE, o Índice de Desenvolvimento Humano Municipal da (IDMH), é de 0,823 – o que é muito alto.
Segundo o Índice FipeZap de Venda Residencial, a valorização dos imóveis residenciais no Brasil atingiu 2,93%. Curitiba lidera as altas, com um índice de 8,54% e é o terceiro maior mercado imobiliário do país.
A velocidade de venda de imóveis é positiva e o cenário é favorável para compradores, porque as projeções de valorização são de crescimento contínuo. O mercado imobiliário curitibano está ativo, com retorno da estabilidade e a compra facilitada pelos financiamentos.
Os bairros mais procurados são Centro, Batel, Água Verde, Vila Izabel, Mercês e Cabral. A cidade também está em expansão para a Região Sul, o que indica a tendência de pessoas que querem morar perto do local de trabalho.
Um ponto que vale destacar é a procura por imóveis de um e dois dormitórios. No entanto, o mercado de luxo também está crescendo, com consumidores em busca de lugares maiores e bem localizados. Os imóveis são diversos, refletindo uma variedade de investidores e compradores.
Quando falamos de hospedagens, o bairro mais procurado pelos hóspedes em Curitiba é o Batel. E o mais novo empreendimento da Seazone está lá! O Batel SPOT gera uma renda passiva de R$ 46 mil por ano com Airbnb e o investimento é feito por meio de uma SPE (Sociedade de Propósito Específico). Assim, os investidores possuem total autonomia, segurança, máxima rentabilidade e transparência.
Urubici
Nos últimos anos, Urubici tem se destacado como uma das principais cidades para investir no mercado imobiliário da Serra Catarinense. Conhecida por suas belezas naturais e seu clima frio, a cidade tem atraído cada vez mais turistas e investidores.
Em 2023, Urubici foi a cidade que mais faturou com Airbnb na Serra Catarinense, gerando quase R$ 40 milhões em faturamento. Esse crescimento expressivo é impulsionado pela alta demanda turística, especialmente durante as estações mais frias. Nessa época, a região se torna um dos destinos preferidos para quem busca um refúgio nas montanhas e uma experiência aconchegante.
A valorização imobiliária da cidade também tem sido significativa. Com a expansão do turismo e o aumento da procura por imóveis para aluguel de temporada, o preço do metro quadrado tem subido constantemente. Isso faz de Urubici uma excelente opção para quem deseja investir em propriedades que possam oferecer retorno financeiro, seja com aluguel de curta temporada ou com a revenda em médio prazo.
Além disso, a cidade oferece uma infraestrutura turística em expansão, com restaurantes, pousadas e novos empreendimentos imobiliários. Tudo isso para atender tanto turistas quanto moradores.
E a Seazone também está em Urubici! O Urubici SPOT – que já está em fase de obras, e o Urubici SPOT II possuem ROI acima de 9% e estão localizados nas melhores regiões da cidade. Próximos aos principais pontos turísticos, são excelentes oportunidades de investimento no destino mais procurado da Serra Catarinense.
Conclusão
O cenário do mercado brasileiro que apresentamos mostra que o setor oferece um panorama diversificado de oportunidades de investimento. As localidades que abordamos apresentam características e dinâmicas próprias, que revelam a diversidade do setor no país. Desse modo, os investidores podem analisar e selecionar alternativas que melhor se adequem aos seus objetivos, perfil e estratégias de investimento.
As perspectivas são de melhora nos indicadores do setor imobiliário em âmbito nacional. Com uma análise cuidadosa das tendências e informações sobre os diferentes mercados, é possível identificar as melhores oportunidades para alocar recursos. Tudo isso levando em consideração suas metas e preferências específicas.
Depois dessa leitura, que tal conhecer algumas possibilidades de imóveis para investir? A Seazone é a solução ideal para investir em aluguel por temporada.
Os investimentos são estrategicamente projetados para a locação por temporada, em regiões com alta demanda turística. As melhores localidades são identificadas por meio de análises detalhadas de dados conduzidas pela Seazone.
Investir com a Seazone é ter uma renda passiva sem nenhuma preocupação com a operação do Airbnb. A empresa cuida de toda a operação da mobília e gestão do aluguel por temporada. Conheça a Seazone!
