Muitos investidores buscam formas de diversificar suas carteiras para proteger seu capital contra as incertezas econômicas. Uma das melhores alternativas para isso é o investimento em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs). Esses fundos têm se mostrado uma excelente opção para quem deseja investir no setor imobiliário sem as dores de cabeça de administrar diretamente um imóvel, além de oferecer liquidez e rendimentos periódicos.
Os FIIs são uma forma bastante democrática de investimento. Qualquer pessoa com acesso à bolsa de valores pode participar do mercado imobiliário com um valor inicial muito mais baixo do que o necessário para comprar um imóvel diretamente. Esses fundos também são vantajosos pois distribuem rendimentos mensais, o que os tornam uma fonte interessante de renda passiva.
Você quer saber quais são os melhores fundos imobiliários para investir em 2024? Neste artigo, vamos oferecer uma visão detalhada sobre as principais opções disponíveis no mercado!
Além disso, vamos falar sobre como escolher os melhores FIIs para sua carteira, considerando aspectos como rentabilidade, diversificação, qualidade da gestora e taxas. Ao final, você também vai conhecer uma outra forma de investir no mercado imobiliário: o aluguel por temporada. Essa alternativa tem ganhado força com o crescimento de plataformas como Airbnb e Booking.
Bom, vamos começar? Acompanhe!
O que são Fundos Imobiliários?
Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma forma de investimento coletivo em que diversas pessoas se unem para adquirir ativos imobiliários. Esses ativos podem ser imóveis físicos, como prédios comerciais, shoppings, galpões logísticos ou hotéis. Ou, ainda, títulos de dívida imobiliária, como os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs).
Quando você compra uma cota de um FII, está adquirindo uma fração desse portfólio de ativos. Isso significa que, ao invés de investir em um único imóvel, você pode ter uma participação em diversos ativos, o que oferece uma diversificação automática. Além disso, os FIIs distribuem periodicamente os rendimentos gerados pelos aluguéis ou pelos juros dos títulos. E esses rendimentos são, em alguns casos, isentos de imposto de renda (IR) para a pessoa física.
Vantagens dos FIIs:
- Acessibilidade: você já pode comprar cotas de FIIs com menos de R$100;
- Diversificação: Ao comprar cotas de um fundo, você tem acesso a um portfólio de ativos;
- Rendimentos mensais: A maioria dos FIIs distribui rendimentos mensais, o que é uma grande vantagem para quem busca renda passiva;
- Isenção de imposto de renda: Para pessoas físicas, os rendimentos dos FIIs são isentos de IR, desde que o fundo atenda a alguns requisitos;
- Liquidez: Diferente de um imóvel físico, as cotas de FIIs podem ser negociadas na bolsa de valores como ações, proporcionando maior liquidez.
Agora que você já sabe o que são os fundos imobiliários, vamos te mostrar como escolher os melhores FIIs para investir. Confira no próximo tópico!
Como escolher Fundos Imobiliários para investir?
Escolher os melhores fundos imobiliários requer uma análise cuidadosa de diversos fatores. Apesar desse mercado oferecer muitas oportunidades atrativas, é importante saber como identificar os FIIs que têm o maior potencial de rendimentos. E, claro, que se adequam ao seu perfil de investidor!
Confira o histórico de rentabilidade
O histórico de rentabilidade de um fundo é um bom indicativo de como ele tem se comportado ao longo do tempo. Embora o desempenho passado não garanta rendimentos futuros, FIIs com antecedentes consistentes de distribuição de dividendos geralmente são mais confiáveis.
Ao analisar a rentabilidade de um FII, é importante observar o Dividend Yield, que mostra o retorno em dividendos em relação ao valor da cota. Por exemplo, se um fundo tem um Dividend Yield de 8%, isso significa que ele pagou 8% do valor da cota em rendimentos ao longo de um ano. Além disso, é interessante comparar essa métrica com a de outros fundos do mesmo segmento para garantir que você está escolhendo uma opção competitiva.
No entanto, lembre-se que a rentabilidade deve ser analisada em conjunto com outros fatores. Isso inclui o risco e a qualidade dos ativos que compõem o portfólio do fundo.
Escolha gestoras confiáveis
Outro ponto fundamental na escolha de um FII é a gestora responsável pelo fundo. A gestora é a empresa que toma as decisões de investimento, define a estratégia e cuida da operação do fundo. Gestoras com um bom histórico de atuação no mercado tendem a oferecer maior segurança, pois possuem mais experiência na gestão de ativos imobiliários.
As maiores gestoras do Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários (IFIX) incluem Kinea, BTG Pactual, Hedge Investimentos, RBR Asset e XP Asset Management. Os FIIs geridos por essas instituições geralmente apresentam maior transparência e uma gestão mais ativa. Isso pode resultar em uma melhor alocação dos recursos e maior potencial de rentabilidade.
Diversifique seus fundos
A diversificação é uma das melhores estratégias para reduzir o risco de qualquer investimento, e isso também se aplica aos FIIs. Ao investir em diferentes tipos de fundos imobiliários, você protege sua carteira contra eventuais oscilações no mercado.
Existem vários tipos de FIIs que você pode incluir em sua carteira:
- Fundos de tijolo: Investem diretamente em imóveis físicos, como galpões logísticos, shoppings, hotéis e escritórios;
- Fundos de papel: Investem em títulos de dívida imobiliária, como CRIs e LCIs;
- Fundos híbridos: Combinam investimentos em imóveis físicos e em títulos de dívidas.
Além de diversificar entre diferentes tipos de fundos, é interessante pensar na diversificação setorial. Por exemplo, você pode investir em fundos com imóveis comerciais, residenciais, logísticos e até mesmo no setor hoteleiro.
Conheça as taxas
Assim como em qualquer outro tipo de investimento, os FIIs têm custos associados. As principais taxas que você deve considerar ao escolher um fundo imobiliário são a taxa de administração e a taxa de performance.
- Taxa de administração: é cobrada anualmente pela gestora do fundo e varia, em média, entre 0,5% e 2%. Fundos mal geridos, com taxas muito altas, podem acabar corroendo parte do retorno, então fique atento a esse detalhe!
- Taxa de performance: Geralmente, é cobrada quando o fundo supera um índice de referência, como o Certificado de Depósito Interbancário (CDI). Essa taxa pode ser interessante, pois incentiva a gestora a buscar um desempenho acima da média.
Certifique-se de que as taxas cobradas pelo fundo estejam dentro de um patamar aceitável. Para isso, faça uma comparação com outros fundos do mesmo segmento.
Agora que você já sabe como escolher bons FIIs, é hora de conhecer os melhores fundos imobiliários para investir em 2024. Continue a leitura!
Melhores fundos imobiliários para investir em 2024
A seguir, apresentamos uma lista com os melhores FIIs para investir em 2024, abrangendo diferentes setores e estratégias de investimento. Esses fundos foram selecionados com base em critérios como rentabilidade, gestão eficiente, diversificação e potencial de valorização. Confira!
Capitânia Securities FII (CPTS11)
O Capitânia Securities FII (CPTS11) é um fundo de papel que investe principalmente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Esse tipo de ativo oferece uma boa previsibilidade de rendimentos e, geralmente, uma proteção contra a inflação. Isso é importante, já que muitos desses títulos são indexados ao Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) ou ao Índice Geral de Preços – Mercado (IGP-M).
Um dos destaques do CPTS11 é seu histórico de pagamento regular de dividendos. Assim, estamos falando de uma excelente opção para investidores que buscam renda passiva e uma carteira de ativos de alta qualidade. Além disso, a gestora Capitânia é uma das mais respeitadas no mercado, proporcionando ainda mais segurança para os cotistas.
Outra vantagem do CPTS11 é a diversificação de sua carteira de CRIs, que inclui títulos de diferentes setores e regiões do Brasil. Com isso, os riscos de inadimplência são reduzidos.
Kinea Rendimentos
O Kinea Rendimentos (KNCR11) é outro fundo de papel focado em CRIs, sendo gerido pela Kinea Investimentos, que possui sociedade com o grupo Itaú. A gestora é uma das mais renomadas do Brasil, o que aumenta a confiabilidade do FII.
O KNCR11 tem uma carteira bastante diversificada de títulos de dívida imobiliária, o que garante uma boa previsibilidade de rendimentos. Muitos desses CRIs são indexados à inflação, assim, o investidor fica protegido contra o poder de compra ao longo do tempo.
Além disso, o KNCR11 tem um risco de inadimplência bastante baixo, pois a gestora adota uma política conservadora na escolha dos ativos. Isso torna esse fundo uma excelente opção para quem busca segurança e estabilidade em sua carteira de FIIs.
High Grade (RBRR11)
O High Grade (RBRR11) é um fundo híbrido, o que significa que ele investe tanto em imóveis físicos quanto em títulos de dívida imobiliária, como os CRIs. Esse modelo de fundo oferece uma diversificação interessante, já que o gestor pode alocar os recursos de forma estratégica. Com isso, é possível aproveitar as melhores oportunidades tanto no mercado de imóveis quanto no de crédito imobiliário.
Gerido pela RBR Asset, o RBRR11 tem se destacado pela boa gestão de sua carteira e pelo pagamento regular de dividendos. O fundo é ideal para investidores que buscam uma combinação de segurança e rentabilidade, já que ele possui uma carteira de ativos de alta qualidade.
Rio Bravo Crédito Imobiliário II FII (RVO11)
O Rio Bravo Crédito Imobiliário II FII (RVO11) é mais um fundo de papel que merece destaque. Focado em CRIs, o RVO11 é gerido pela Rio Bravo, uma das gestoras mais tradicionais do mercado de FIIs no Brasil.
Esse fundo tem como principal objetivo proporcionar uma fonte de renda estável para os investidores. Isso com a vantagem de que muitos dos seus CRIs são indexados à inflação, o que oferece uma proteção adicional em cenários de alta dos preços.
Hedge Office Income FII (HOF11)
O Hedge Office Income FII (HOF11) é um fundo de tijolo que investe em lajes corporativas (prédios comerciais). Esses imóveis são localizados em regiões estratégicas de grandes centros urbanos, como São Paulo e Rio de Janeiro. O segmento foi bastante impactado pela pandemia, mas a retomada das atividades presenciais e a recuperação econômica estão beneficiando esse setor.
A gestora do HOF11 – Hedge Investments, está entre os principais players do mercado de FIIs. Além disso, o fundo possui imóveis de alta qualidade, alugados para grandes empresas com contratos de longo prazo. Isso garante uma boa previsibilidade de receitas e torna o fundo uma boa opção para quem deseja exposição ao setor de escritórios.
Novo Horizonte FII (NVHO11)
O Novo Horizonte FII (NVHO11) é um fundo mais arrojado, voltado para o desenvolvimento imobiliário. Esse FII investe em projetos de construção e incorporação de imóveis residenciais e comerciais. Então, ele oferece um maior potencial de valorização, mas também mais risco.
Para investidores com maior apetite ao risco, o NVHO11 pode ser uma excelente oportunidade de obter ganhos expressivos no longo prazo. Inclusive, pelo fato de que o mercado imobiliário está em alta e as projeções são positivas.
Suno Log FII (SNLG11)
O Suno Log FII (SNLG11) é um fundo de tijolo focado em imóveis logísticos, um dos segmentos mais promissores do mercado imobiliário devido à expansão do e-commerce. O FII possui galpões logísticos localizados em regiões estratégicas, próximos a grandes centros urbanos. Isso garante uma demanda constante e contratos de locação de longo prazo.
Gerido pela Suno Asset, o SNGL11 é uma excelente opção para quem deseja exposição ao setor de logística, que deve continuar crescendo nos próximos anos. Essa alta se deve pela digitalização do varejo e a necessidade de uma infraestrutura robusta por parte das empresas.
Rec Logística FII (RELG11)
O Rec Logística FII (RELG11), como o próprio nome indica, também é focado no segmento de imóveis logísticos. O fundo possui uma carteira diversificada de galpões logísticos em diferentes regiões do Brasil, o que proporciona uma boa diluição de riscos.
Com contratos de locação de longo prazo e inquilinos de grande porte, o RELG11 oferece uma boa previsibilidade de rendimentos. Assim, é uma excelente opção para quem quer investir no setor logístico, que continua a crescer com o avanço do comércio digital.
Mogno Hotéis FII (MGHT11)
Focado no setor hoteleiro, o Mogno Hotéis FII (MGHT11) é um fundo de tijolo. O FII investe em hotéis localizados em regiões turísticas e comerciais, o que garante uma boa ocupação ao longo do ano.
Anteriormente, o fundo era gerido pela Mogno Capital. No entanto, sua gestora agora é a Valora Investimentos, devido a um processo de aquisição. De acordo com as duas empresas, o negócio é positivo para os cotistas das duas casas e proporciona maior diversificação, eficiência operacional e liquidez.
CENESP FII (CNES11)
O CENESP FII (CNES11) é um fundo de tijolo que investe no Centro Empresarial de São Paulo, um dos maiores complexos de escritórios da América Latina. O FII possui uma excelente localização e conta com inquilinos de grande porte, o que garante uma boa ocupação e contratos de longo prazo.
Gerido pela BTG Pactual, o CNES11 é uma excelente opção para quem busca investimentos no setor de escritórios. E, claro, com a vantagem de investir em um dos empreendimentos mais consolidados do mercado.
Quais outras formas de investir no mercado imobiliário?
Além dos FIIS, uma outra forma de investir no mercado imobiliário é por meio da aquisição de imóveis físicos e sua utilização para aluguel por temporada. Com o crescimento de plataformas como Airbnb e Booking – que facilitam a locação de imóveis para turistas e viajantes – esse modelo de investimento tem ganhado cada vez mais popularidade.
Vantagens do aluguel por temporada:
- Alto potencial de rentabilidade: alugar um imóvel por temporada pode ser significativamente mais lucrativo do que um contrato de locação tradicional;
- Flexibilidade: você pode usar o imóvel quando quiser e alugar o espaço nos períodos em que estiver desocupado;
- Crescimento do turismo: o setor está em alta. Inclusive, neste ano, o número de visitantes é o maior desde 2018! Assim, a demanda por imóveis deve continuar crescendo.
Apesar de todas essas vantagens, gerenciar um imóvel para aluguel por temporada pode ser trabalhoso. Entre as tarefas estão o controle de reservas, a manutenção do imóvel, a limpeza entre os hóspedes e a comunicação com os inquilinos. Para facilitar esse processo, é possível contar com empresas especializadas na gestão de imóveis por temporada, como a Seazone.
Seazone: gestão de imóveis por temporada
Investir em imóveis de aluguel por temporada pode ser uma excelente oportunidade de obter renda passiva. E nada melhor que transformar seu imóvel em uma fonte de lucro sem precisar se preocupar com a gestão do dia a dia, certo?
A Seazone oferece uma solução completa para os investidores. Cuidamos de todo o processo do aluguel por temporada, desde a captação de hóspedes até a limpeza e manutenção do imóvel.
Um dos grandes diferenciais da Seazone também são os SPOTs, empreendimentos localizados em regiões estratégicas para aluguel por temporada. Os imóveis de cada SPOT são totalmente equipados e decorados, prontos para receber hóspedes com conforto e praticidade.
Além disso, a Seazone oferece aos proprietários o SAPRON. Mas, o que é isso? Um sistema de gestão que permite que você acompanhe em tempo real as estadas e o desempenho do seu imóvel!
Se você quer investir no mercado de aluguel por temporada sem se preocupar com a gestão do imóvel, já sabe por que contratar a Seazone, não é mesmo? Para saber mais, conheça nossos SPOTs e descubra como transformar seu imóvel em uma verdadeira fonte de renda passiva!
